A gestão financeira de grandes empresas envolve muitos processos, dentre eles a conciliação bancária emerge como uma etapa indispensável para manter a saúde financeira, a transparência e a confiabilidade das operações.
Neste artigo, exploraremos o que é a conciliação bancária, como realizá-la de forma eficaz e suas vantagens. Além disso, vamos discutir a possibilidade de automatização desse processo.
O que é Conciliação Bancária?
A conciliação bancária é um processo financeiro fundamental que envolve a comparação e a conciliação dos registros financeiros internos de uma empresa com os extratos bancários fornecidos pela instituição financeira. O objetivo principal desse processo é garantir a consistência e a precisão dos registros financeiros da empresa, identificando e resolvendo quaisquer discrepâncias ou diferenças entre as transações registradas pela empresa e aquelas processadas pelo banco.
Em resumo, a conciliação bancária é um meio de verificar se todas as transações financeiras registradas no sistema financeiro da empresa, como pagamentos, recebimentos, e outras movimentações, correspondem às transações reais registradas pelo banco. Qualquer discrepância identificada durante a conciliação bancária pode ser investigada e corrigida, garantindo que os registros financeiros estejam alinhados com os registros bancários.
O processo de conciliação bancária normalmente envolve a comparação de itens como pagamentos e recebimentos, taxas bancárias e outras transações financeiras registradas tanto no sistema de gestão da empresa quanto nos extratos bancários. Quando a conciliação é realizada de forma eficaz, ela ajuda a evitar erros financeiro, fraudes, lançamentos duplicados e outros problemas que possam afetar a precisão das informações financeiras da empresa.
A conciliação bancária é uma prática recomendada e rotineira em empresas de todos os tamanhos, uma vez que desempenha um papel crucial na garantia da integridade dos registros financeiros, na conformidade com regulamentos e na tomada de decisões financeiras embasadas.
Como Fazer Conciliação Bancária?
A conciliação bancária é um processo estruturado que envolve diversas etapas para garantir precisão e confiabilidade nos registros financeiros. Vejamos como realizar esse processo de forma eficaz:
1. Prestação de Contas:
Certifique-se de que todos os registros internos, como títulos a pagar e títulos a receber, estejam documentados de maneira completa e precisa.
2. Verificação de Saldos:
Compare as transações registradas no sistema da empresa com os extratos bancários, identificando quaisquer diferenças de saldo.
3. Análise Detalhada:
Investigue qualquer discrepância encontrada e determine a causa raiz. Pode ser um erro de digitação, uma taxa bancária não prevista ou até mesmo uma fraude.
4. Correção e Armazenamento:
Faça os ajustes necessários nos registros internos para refletir os valores corretos. Certifique-se de armazenar as informações de conciliação para referência futura e auditorias.
Vantagens da Conciliação Bancária
Realizar a conciliação bancária regularmente oferece uma série de vantagens para a gestão financeira de uma empresa:
1. Melhor Previsibilidade Financeira e do Fluxo de Caixa:
Com registros financeiros precisos, a empresa pode prever com mais confiança seus fluxos de caixa futuros, permitindo um planejamento financeiro mais acurado.
2. Confiança para Realizar Transações Financeiras:
A conciliação bancária reduz o risco de transações indevidas ou não autorizadas, proporcionando maior confiança para executar operações financeiras.
3. Melhoria do Planejamento Financeiro e Estratégico:
Com informações financeiras confiáveis em mãos, a empresa pode tomar decisões mais embasadas para seu planejamento estratégico e financeiro.
Por que Automatizar a Conciliação Bancária?
A automação da conciliação bancária oferece uma transformação notável na gestão financeira das empresas. Com eficiência e economia de tempo, a automação minimiza erros humanos, garante precisão e confiabilidade nos registros, detecta discrepâncias de forma ágil, mantém históricos detalhados, integra-se a outros sistemas, impulsiona tomadas de decisões ágeis, reduz custos operacionais e permite à equipe se concentrar em tarefas estratégicas.
Soluções como o InnCash oferecem todos esses recursos que agilizam e simplificam a conciliação bancária, e o melhor, poupam o tempo do seu time.
Confira as funcionalidades e benefícios do InnCash que contribuem com a conciliação bancária da sua empresa:
- Extrato disponível antes de amanhecer: Antes das 8h da manhã, o InnCash já recebe os extratos com as movimentações bancárias e realiza uma conferência com os lançamentos já realizados no ERP. Esse processo é totalmente automático, não havendo intervenção humana. E mais: os saldos bancários já ficam disponíveis logo cedo no fluxo de caixa.
- Apontamos qualquer inconsistência: A conciliação automática do InnCash identifica de forma rápida e eficiente qualquer discrepância entre o extrato bancário e registros financeiros da empresa. O sistema apresenta o detalhamento dos lançamentos do banco X do ERP, realiza a conciliação de maneira precisa e traz em destaque qualquer diferença entre eles.
- Lançamento de tarifas: Todas tarifas bancárias da empresa são previamente mapeadas e configuradas para lançamento automático no seu ERP. E não apenas tarifas! Demais movimentações recorrentes podem ser lançadas, tais como resgates/aplicações e transferências entre contas da própria empresa.
- Multiempresas e Multibancos: Todas as contas de todos os bancos de todas as empresas. Tudo o que você precisa para conciliar o seu caixa centralizado em uma única plataforma.
- Seu foco vai para as divergências: Com todo o processo recorrente automatizado, sua atenção se concentrará apenas em lançamentos não previstos, tais como depósitos não identificados. E mesmo esses poderão ser lançados ou baixados a partir da tela de conciliação do InnCash. Menos cliques, menos tempo desperdiçado!
Conclusão
A conciliação bancária é um pilar fundamental da gestão financeira empresarial. Garantindo a precisão dos registros financeiros e proporcionando uma visão clara das transações, essa prática contribui diretamente para a saúde financeira, a confiança nas operações e o planejamento estratégico.
Com a automatização cada vez mais acessível, como demonstrado pela solução InnCash, as empresas podem dar um passo à frente na busca pela eficiência e excelência financeira. Portanto, não subestime a importância da conciliação bancária – ela é a base sólida sobre a qual as operações financeiras bem-sucedidas são construídas.